FATCA 제도가 적용될 경우 모든 금융 기관들은 계좌 소유주의 국적을 분류해야 하며 미국 납세자나 해외 미국 납세자가 상당한 지분율을 보유한 해외사업체의 금융 계좌에 대해 미 국세청에 직접 보고해야 한다. 이는 기업의 기존 고객들 분석, 고객 정보와 온보딩(on-boarding) 프로세스 업데이트 및 리포팅 기능의 확대를 필요로 한다.
오라클 솔루션은 예금주의 온보딩 및 고객분류, FATCA 대상 고객 리뷰시스템, 평가 절차(due diligence) 및 리포팅에 있어 금융 서비스 기관들이 그들의 기존 정보 기술 인프라에 대한 영향을 최소화하면서 FATCA에 따른 즉각 및 장기적인 컴플라이언스를 위한 프로세스를 간소화하도록 돕는다. 특히 매년 주기적으로 변화되는 규제에 대해 유지보수로 업데이트가 돼 금융기관은 매년 재개발 및 컨설팅을 반복하지 않아도 된다.
오라클 파이낸셜 서비스 FATCA 관리는 고객들에게 엔터프라이즈 수준의 뷰를 제공하고 은행이 중앙에서 컴플라이언스 프로세스를 관리할 수 있도록 FATCA 특정 데이터를 단일 저장소에 통합한다.
또한 오라클의 업계 선도 컴플라이언스 아키텍처와 함께 자금세탁 방지, 고객알기제도(Know Your Customer; KYC) 요구사항, 운영상의 리스크 및 규제 리포팅에 걸친 평가 절차에 대한 모범 사례를 활용해 리스크를 줄이고 조직적인 대비를 강화한다.
금융 기관들은 새로운 플랫폼을 활용해 일관되게 새로운 계정을 추가하고 FATCA에서 요구하는 정보를 수집해 효과적으로 기존 계정을 관리할 수 있다. 또한 감사 추적 기능 및 리포팅 템플릿은 물론 사전 구성되고 검증된 계정 분류, 추정정보(Indicia) 및 기존 계정 리뷰 규칙은 컴플라이언스 프로세스를 지원한다.
뿐만 아니라 오라클 파이낸셜 서비스 FATCA 관리는 은행의 기존 기술 투자의 구축 및 최적화 시간을 가속화시키는 표준 배치 인터페이스를 사용해 기존 오라클 및 써드 파티 애플리케이션과 쉽게 통합할 수 있다.
이 솔루션은 오라클 파이낸셜 서비스 분석 애플리케이션의 오라클 파이낸셜 서비스 분석 애플리케이션 인프라(Oracle Financial Services Analytical Applications Infrastructure)를 기반으로 설계됐으며 컴플라이언스 솔루션 지원 및 금융 서비스 업계를 위해 특별히 설계된 공통 데이터 모델을 활용하고 있다.
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